Podjetja

Nazaj

Sklep o obrestnih merah na področju poslovanja s podjetji z veljavnostjo od 01. 01. 2012.

I. Splošne določbe

II. Depozitne obrestne mere za pravne osebe in samostojne podjetnike

II./ 1. Depoziti za rezidente in nerezidente	v % letno
1. vloge na TRR na vpogled
domača valuta	0,09
CHF	0,05
USD, GBP, AUD, CAD	0,05
1.1. vloge na TRR na vpogled - VARČEVALNI RAČUN
do 1.000,00 € (25% 1M  EURIBORa)	0,22
od 1.000,01do 5.000,00 €  (40% 1 M. EURIBORa)	0,35
od 5.000,01 do 25.000,00 € (70% 1M. EURIBORa)	0,61
od 25.000,01 do 50.000,00 € (90% 1 M. EURIBORa)	0,79
nad 50.000,01 (110% 1 M. EURIBORa)	0,97
2. vezane vloge za ustanovni kapital
odpovedni rok 1 dan	0,12
3. vezane vloge z odpovednim rokom
odpovedni rok 1 dan	0,12
odpovedni rok 2 dni	0,17
odpovedni rok 3 dni	0,20
vezava preko noči za občine	0,23
4. vezane vloge do 30 dni
vezava do 10 dni	0,30
vezava od 11 do 20 dni	0,35
vezava od 21 do 30 dni	0,40
5. vezane vloge od 31 do 60 dni
vezava do 50 tisoč EUR*	0,90
6. vezane vloge od 61 do 90 dni
vezava do 50 tisoč EUR*	1,40
7. vezane vloge od 91 do 180 dni
vezava do 50 tisoč EUR*	1,90
8. vezane vloge od 181 do 270 dni
vezava do 50 tisoč EUR*	2,80
9. vezane vloge od 271 dni do 1 leta
vezava do 50 tisoč EUR*	2,90
10. vezane vloge nad 1 do 2 leti
vezava do 50 tisoč EUR*	3,80
11. vezane vloge nad 2 do 3 leta
vezava do 50 tisoč EUR*	3,90
12. vezane vloge nad 3 do 5 let
vezava do 50 tisoč EUR*	4,20
13. vezane vloge nad 5 let*
vezava do 50 tisoč EUR*	/

Opomba*: Pri vezavi zneskov nad 50.000 EUR za vse ročnosti in za vse vezave z ročnostjo nad 5 let se obrestna mera določa individualno in jo kotira Sekcija zakladništva. Pri vezavi zneskov do 2.000 EUR za vse ročnosti in za vezave z ročnostjo nad 5 let je obrestna mera enaka kot velja za vloge na vpogled.

Obrestne mere se lahko spreminjajo v skladu s politiko banke.

V kolikor ni drugače dogovorjeno, se obresti obračunajo in izplačajo ob zapadlosti.
Obrestne mere za EU vloge v točkah 3. do 12. so fiksne, če ni drugače dogovorjeno.

Obrestne mere za vezane vloge z odpovednim rokom v točki 2. so fiksne do predlagane spremembe s strani ene izmed pogodbenih strank.

Za druge valute se depoziti sklepajo po sproti dogovorjenih pogojih. Najmanjši možni znesek depozita znaša protivrednost EUR 10.000,00.

Banka obračunava obresti na depozitne vloge na linearen način, z upoštevanjem dejanskega števila dni in dnevne osnove 365, kolikor ni drugače dogovorjeno.

III. Obrestne mere za kredite pravnim osebam in samostojni podjetnikom

Storitev	Izhodiščna nominalna obr. mera* v % letno	Izhodiščni obr. pribitek** v % letno
1. limiti na transakcijskem računu
zapadlost do 1 leta	8,65
2. kratkoročna revolving posojila
zapadlost do 180 dni	8,85	3,80
zapadlost od 181 do 365 dni	8,85	3,85
3. kratkoročna posojila z vračilom glavnice ob zapadlosti
zapadlost do 180 dni	8,75	3,70
zapadlost od 181 do 365 dni	8,75	3,75
4. kratkoročna posojila z obročnim odplačilom glavnice
zapadlost do 180 dni	8,65	3,60
zapadlost od 181 do 365 dni	8,65	3,65
5. dolgoročna posojila	-	3,65
6. posojilo na osnovi depozita ***	-	-

*Izhodiščna obrestna mera za posle je nominalna in fiksna ter velja za segment Mikro podjetja (letni promet do 500.000 EUR).

** Izhodiščna obrestna mera za devizne posle predstavlja pribitek k referenčni obrestni meri 3-mesečni Euribor (za EUR posle) oziroma 3-mesečni Libor (za USD, CHF, GBP ali JPY posle).

*** Obrestna mera je enaka obrestni meri zastavljenega depozita.

Do nadalnjega obvestila so ustavljena vsa financiranja v tujih valutah.

Skupna obrestna mera se oblikuje na osnovi izhodiščne obrestne mere, z dodatnim upoštevanjem bonitete stranke, strateškega pomena stranke in skupnega obsega ter kakovosti sodelovanja. Dodatni kriteriji se upoštevajo po interni metodologiji Raiffeisen banke d.d.

V kolikor ni drugače dogovorjeno banka obračunava obresti mesečno za nazaj in ob vračilu kredita na linearni način z upoštevanjem dejanskega števila dni in dnevne osnove 360. Rok za plačilo obresti je praviloma do 10. v mesecu za pretekli mesec.

Zamudna obrestna mera za kredite pravnim osebam in s. podjetnikom je enaka predpisani zakonski zamudni OM.

IV. Obrestne mere za devizno kritje pri odprtih akreditivih

Devizno kritje pri odprtih akreditivih se ne obrestuje, kolikor ni drugače dogovorjeno.

V. Obrestne mere za najete in dane kredite na medbančnem denarnem trgu

Obrestne mere za te kredite oz. depozite se dnevno oblikujejo v odvisnosti od ponudbe in povpraševanja.

VI. Obrestne mere za najete depozite na računih tujih bank.

Obrestne mere se oblikujejo po dogovoru.

VII. Obrestne mere za depozite na računih domačih in tujih bank.

Obrestne mere se oblikujejo po dogovoru.