Gospodarjenje z vrednostnimi papirji

Gospodarjenje v vrednostnimi papirji oziroma s finančnimi sredstvi je ena od alternativnih in sodobnih oblik plemenitenja premoženja. V Raiffeisen Banki na osnovi bogatih izkušenj in strokovnih znanj učinkovito gospodarimo z vašimi naložbami. Skupaj z novimi znanji, ki nam jih daje skupina Raiffeisen, bomo skušali z vašim premoženjem ustvariti optimalni donos.

Pri oblikovanju vašega osebnega portfelja bomo upoštevali rok, ki ste si ga zastavili za oplemenitenje vašega premoženja in višino sredstev, ki nam jih boste zaupali v upravljanje.

Komu je gospodarjenje namenjeno

Gospodarjenje z vrednostnimi papirji je še posebej primerno za vse, ki želijo:

• ohraniti ali povečati svoje premoženje,
• donosen portfelj naložb, usklajen z vašimi zahtevami in željami,
• poskrbeti za finančno varnost vaše družine in potomcev,
• zmanjšati stres pri pomembnih finančnih odločitvah.

Priporočamo tudi tistim, ki zaradi pomanjkanja časa, znanja ali izkušenj ne zmorete sami upravljati svojih naložb v vrednostne papirje in želite to skrb prepustiti nam.

Prednosti upravljanja finančnega premoženja

• S sredstvi upravljajo strokovnjaki,
• individualno svetovanje,
• pomagamo vam pri opredelitvi vašega odnosa do prevzemanja tveganja,
• skupno oblikujemo vaš portfelj naložb,
• sledimo vašim ciljem in željam.

Osnovne naložbene strategije

Na podlagi vaših želja in pričakovanih donosov bomo skupaj pripravili pogodbo o gospodarjenju, v kateri podrobno določimo deleže naložb v posamezne vrednostne papirje.

V nadaljevanju vam predstavljamo nekaj primerov tipov naložb glede na različne namene investiranja sredstev.

V spodnji sliki je predstavljen grafični prikaz možnih donosov različnih tipov naložb v daljšem časovnem obdobju, ki temeljijo na dolgoročnih statističnih povprečjih donosov posameznih tipov naložb. Kot je razvidno iz grafa, je nihanje donosov večje, ko se pomikamo k bolj tveganim in hkrati v povprečju bolj donosnim naložbam. To pomeni, da moramo ob želji po doseganju višjih donosov upoštevati tudi večje nihanje vrednosti portfelja. V danem trenutku lahko imamo zelo velike dobičke, v drugem izgubo. Pretekli donosi niso jamstvo za prihodnje donose, vsekakor pa so dober pokazatelj okvirja znotraj katerega se giblje posamezni tip naložbe.

Kako poteka sodelovanje

1. Ugotovite, da potrebujete več informacij o naložbenih možnostih.
2. Pokličete svojega svetovalca v Raiffeisen Banki in se dogovorite za informativni sestanek.
3. Na sestanku svetovalcu zaupate svoje želje in potrebe ter skupaj z njim izpolnite vprašalnik. Na osnovi pridobljenih informacij svetovalec pripravi naložbeni predlog.
4. Ko se s predlogom strinjate, podpišete pogodbo o upravljanju premoženja in sredstva, ki jih namenite za upravljanje, prenesete na svoj trgovalni račun pri Raiffeisen Banki.
5. Vaš osebni svetovalec vam redno posreduje poročila o stanju in sestavi portfelja in vam je na razpolago za dodatno svetovanje.

Vse finančne zadeve urejate s svojim osebnim svetovalcem, ki vam zagotavlja popolno diskretnost in vam je kadarkoli na voljo za vprašanja, povezana s premoženjem.

Gospodarjenje z vrednostnimi papirji

Komu je storitev namenjena

Gospodarjenje z vrednostnimi papirji je namenjeno vsem, ki želijo na področju investiranja več individualni in večjo izbiro. Najmanjši znesek prostih finančnih sredstev, ki jih lahko sprejmemo v upravljanje je 42.000 EUR. V okviru pogodbenega sodelovanja in na podlagi naložbenih priložnosti in tveganj se lahko kasneje odločite za dodatna vplačila.

Vključene storitve

Storitev gospodarjenja z vrednostnimi papirji poleg samega posredovanja pri trgovanju omogoča tudi individualno svetovanje, pri katerem v skladu z vašim odnosom do prevzemanja tveganj ter pričakovanimi donosi, poiščemo prave naložbe v vrednostne papirje.